Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «как узнать кому принадлежит лицевой счет по его номеру». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Банковский расчетный счет есть практически у каждого предпринимателя. Именно благодаря ему производятся любые виды расчетов и отслеживается, сколько денег прошло через счет за определенное количество времени. Например, каждая компания просто обязана иметь счет в банке, а иначе она не сможет существовать. А вот право выбора — открывать или нет — может стоять только за индивидуальными предпринимателями и физлицами.
Разновидности банковских счетов
Всего различают четыре вида счетов, каждый предназначен для определенных категорий граждан или организаций, и имеет свои характеристики и возможности. Давайте подробнее рассмотрим их.
Виды:
- Расчетный. Владельцем такого счета может стать только юрлицо или индивидуальный предприниматель. Он предназначен для проведения расчетных операций и переводов.
- Корреспондентский. Принадлежит финансовой организации. Предназначен для осуществления межбанковских переводов, сюда входят переводы по поручениям клиента. Начинается такой номер всегда с комбинации 301.
- Лицевой. Такой счет открывается для физлиц и ИП. По нему проходят все расчеты и учитываются все произошедшие операции.
- Транзитный. Счет, предназначенный для валютных операций.
Найти владельца по номеру карты
Если нашли банковскую карточку, то лучшим решением будет вернуть ее владельцу. А что делать, если на карте не указано имя владельца. Скорее всего, каждый из нас уже сталкивался с моментальными карточками, где вместо имени написано «MOMENTUM». Помните, что такой пластик, хоть не подписан, прикреплен к именному расчетному счету.
В такой ситуации можно попробовать зайти в свой интернет-банк и попробовать узнать имя владельца через перевод по номеру карточки. Для этого не потребуется на самом деле переводить деньги, а только указать 16-ти значный номер. Как правило, далее откроется Ф.И.О., кому будет совершаться перевод. В некоторых банках указывается только первая буква фамилии, что усложняет поиск человека.
Внимание! Информация, засветившаяся в онлайн-банке является настоящей, так как при внесении клиента в базу, банк использует паспортные данные гражданина.
При помощи полученной информации можно постараться отыскать человека в социальных сетях или в любом удобном поисковике. Другого пути отдать потерянную карточку ее владельцу, к сожалению нет.
Также, чтобы не заниматься поисками самостоятельно и не тратить время, а карту вернуть все же хочется, попробуйте обратиться в отделение банка-эмитента, которое указано на карте. Сотрудники банка уже самостоятельно смогут определить владельца-растеряшку и позвонить ему, чтобы подошел в отделение и забрал утерянную карточку.
Справка! Информация о банке, выпустившем пластиковую карту, располагается с обеих сторон. На лицевой стороне будет написано наименование или логотип организации, а на оборотной можно еще найти адрес и номер телефона банка.
Если все же есть необходимость узнать, кто является владельцем счета, а самостоятельно это сделать никак не получается, то можно попробовать обратиться в детективное агентство. Там на законных основаниях частный детектив найдет и предоставит доступные данные. При обращении за помощью помните, данная услуга является платной.
Как вычислить человека по номеру карты, ее потерявшего
Ряд карточек, выпускаемых банками, особенно тех, что классифицируются как «моментальные», являются неименными. Имя владельца на бланке не указывается, хотя в базе данных он привязан к конкретному, именному счету.
Как по номеру карты узнать имя владельца, например, чтобы вернуть ее, знают клиенты Сбербанка, подключенные к интернет-банкингу. В процессе выполнения операции перевода средств, после того, как будет введен уникальный номер карточки, выводятся данные об имени и отчестве ее держателя, а также первая буква фамилии, если это клиент Сбербанка.
Указанные данные являются официальными, поскольку заносились в базу данных на основании паспорта физического лица. Такая информация, вероятнее всего, будет доступна при условии, что человек является клиентом банка, к чьей системе интернет-банкинга имеется доступ. Однако с помощью таких данных можно попытаться отыскать данного человека, например, в социальных сетях или просто в любом из поисковиков.
Если найдена неименная карточка, то можно по номеру карты узнать владельца. Однако заниматься этим будут непосредственно сотрудники банка-эмитента.
В случае когда найден такой пластик, нужно определить, какой финансовой организации он принадлежит. Данная информация представлена как на лицевой стороне бланка в виде названия эмитента, так и на обороте пластика, где обычно указываются и наименование организации, и ее адрес.
Обычно, чтобы вернуть пропажу владельцу необходимо обратиться в один из офисов организации, которой принадлежит бланк. Ее сотрудники, понимающие, как узнать владельца карты по номеру карты, а также наделенные необходимыми полномочиями, самостоятельно свяжутся с ее держателем.
Что делать, если пропали деньги со счета
При малейшем подозрении на несанкционированное движение средств по счету:
В обращении нужно подробно расписать сложившуюся ситуацию, приложить выписку по счету. Аналогичный документ желательно сохранить для себя. Сотрудники финансовой организации разберутся в ситуации за 1-3 месяца.
Как найти человека по номеру карты, в случае выявления мошеннических действий со счетом, знают полицейские. Именно к ним нужно обращаться в подобных случаях.
Все заявления, и в банк, и полицию, составляются в двух экземплярах. Первый остается у пострадавшего. На этом документе ставится отметка о приеме обращения. Второй экземпляр передается сотруднику соответствующей организации.
Такие сведения относятся к категории банковской тайны. Финансовые организации предоставляют их только на основании официальных запросов правоохранительных органов.
В случае если по итогам разбирательств банка и полиции, вынесено решение о том, что средства не будут возвращены ввиду того, что владелец счета не обеспечил должным образом сохранность секретных сведений, нужно обращаться в суд. Российская судебная практика несмотря на установленную законом презумпцию невиновности держателя карточки и на обязанность банка доказать, что при совершении операции данной организацией были соблюдены все установленные требования, такова, что решения принимаются как в пользу клиентов, так и в пользу финансистов.
Понятно, что законным способом узнать владельца по номеру карточки, нельзя. Однако можно попытаться связаться с ним. Если сделать перевод на его имя, например, в сумме 10 рублей, можно отправить вместе с деньгами СМС-сообщение. В тексте послания указывают номер своего телефона и просят связаться с отправителем.
Как узнать владельца карты по ее номеру?
Пластиковая карта стала незаменимым платежном инструментом, применяемым при расчетах, получении заработной платы, оплаты платежей и т. д. Операции проводятся по номеру пластика. При возникновении ситуации, когда требуется узнать владельца карточки, имея на руках только ее номер, следует понимать, что информация является конфиденциальной и не подлежит разглашению согласно Федерального Закона «О банковской тайне» №395-1. Поэтому обращаться в кредитную организацию за получением сведений бесполезно.
При совершении мошеннических действий с картами, пострадавшее лицо может обратиться в правоохранительные органы с заявлением. В этом случае, будет произведена проверка владельца карты по ее номеру и до заявителя будут доведены соответствующие сведения.
Самостоятельно можно по номеру карты можно определить только часть информации.
Как узнать на кого открыт расчетный счет
Для того, чтобы узнать, кому принадлежит расчетный счет, существуют несколько способов. Однако, следует учитывать, что личные данные владельца счета являются конфиденциальными и не могут быть раскрыты без соответствующих разрешительных документов.
Первым способом может быть обращение в налоговую службу. Здесь возможно узнать информацию о владельцах счетов, но только при наличии судебного решения. Также можно обратиться в банк, где открыт счет, и попросить информацию о владельце, но также будет необходим судебный лист. Несмотря на все возможности, получить личные данные владельца расчетного счета в России вряд ли удастся без соответствующего разрешения. Поэтому следует отметить, что конфиденциальность является важной частью банковской деятельности, обеспечивающей надежность и доверие клиентов к банковской системе.
Разновидности банковских счетов
Всего различают четыре вида счетов, каждый предназначен для определенных категорий граждан или организаций, и имеет свои характеристики и возможности. Давайте подробнее рассмотрим их.
- Расчетный. Владельцем такого счета может стать только юрлицо или индивидуальный предприниматель. Он предназначен для проведения расчетных операций и переводов.
- Корреспондентский. Принадлежит финансовой организации. Предназначен для осуществления межбанковских переводов, сюда входят переводы по поручениям клиента. Начинается такой номер всегда с комбинации 301.
- Лицевой. Такой счет открывается для физлиц и ИП. По нему проходят все расчеты и учитываются все произошедшие операции.
- Транзитный. Счет, предназначенный для валютных операций.
Лицевой счет используется не только в банках, но и в различных государственных учреждениях, например в организациях, занимающихся коммунальным обслуживанием, в налоговых инспекциях, страховых компаниях, Федеральном казначействе и т. д.
Такой счет присваивается каждому физическому лицу, когда он проходит регистрацию в реестре конкретной организации. Например, в налоговом органе лицевой счет используется как регистр аналитики, позволяет контролировать все операции по начислению заработных плат, прочих поступающих выплат, а также вести учет уплаченных налогов. Но абсолютно каждая операция осуществляется по специальной классификации финансовой организации, а ее статья обозначается с помощью уникального кода.
В пенсионном фонде используется для обобщения сведений о поступающих пенсионных выплатах и хранения идентификационной информации о застрахованном лице. Кроме этого, каждый номер такого счета имеет особую часть, которая содержит информацию о поступающих страховых вложениях, используемых для накоплений трудовой пенсии.
Иными словами, в зависимости от того, в каком учреждении открыт лицевой счет, определяется информация, которая будет на нем учитываться и контролироваться.
Можно ли по номеру карты узнать владельца
B мecтнoй aдминиcтpaции. Ecли в вaшeм paйoнe нeт EИPЦ и MФЦ, a oбpaтитьcя в yпpaвляющyю кoмпaнию — зaтpyднитeльнo, oткpoйтe лицeвoй cчeт в мecтнoй aдминиcтpaции.
Несколько лет была редактором в крупном федеральном медиахолдинге: специализировалась на финансовой и деловой тематиках. Стремлюсь к профессиональному развитию и работе с более разнообразными тематиками.
Ирина не подавала никаких запросов в ФНС и банк, а о счете просто забыла. Через три месяца ей позвонили представители МФО и потребовали вернуть деньги.
Закончила Пятигорский государственный университет, знаю английский язык и совсем немного — французский. В прошлом радиожурналист. Изучаю жизнь и тайны бытия, иногда отвлекаюсь на классическую литературу и уроки рисования. Люблю инструментальную музыку, апельсиновый сок и осенний листопад.
Помните, каждый номер читается по одной и той же структуре, какого-то иного варианта просто не бывает.
В первом блоке из трех цифр следующая комбинация:
Чтобы далее разобраться, потребуется расшифровать следующий блок:
Следующий блок нам расскажет о валюте, которая используется по данному счету:
Три блока можно с легкостью расшифровать даже постороннему лицу, применяя вышеуказанный список. А вот, блок состоящий из одной цифры, никак не расшифровывается и не содержит информации о владельцах счетов. Эта цифра является контрольной точкой, еще ее называют «защитным ключом», с ее помощью сотрудник банка определяет правильность указанного номера. Конечно, нельзя констатировать тот факт, что только благодаря одной-единственной цифре будет выполнена идентификация счета, нет. На самом деле этапов проверки несколько, а этот блок является лишь первым звеном.
В следующем блоке из четырех цифр закодирована информация об организации, а вернее ее подразделении, которое выпустило счет. Здесь потребуется просто-напросто найти или знать информацию о подразделениях банков. Уверенно утверждать можно только одно — если в данном блоке 0000, то такой счет был открыт в главном подразделении.
А вот последний блок, к сожалению, не расшифровать, именно он подбирается в индивидуальном порядке каждому банковскому клиенту.
Внимание! Если необходимо проверить, правильно ли указываете счет организации-получателя, то лучше перепроверьте информацию при помощи интернета и официального сайта компании. Как правило, в каждой организации имеются данные счета, опубликованные на сайте.
Что такое расчетный счет
Расчетный счет – один из основополагающих атрибутов бизнеса. Разбираемся, зачем он нужен, и что означают таинственные 20 цифр в реквизитах организации.
Расчетный счет занял почетное, пожалуй, самое заметное место в реквизитах организации. Несмотря на то, что напрямую закон не обязывает предпринимателя иметь такой счет, большинство важных функций в его отсутствие осуществить было бы невозможно.
Современное общество уверенно движется к отказу от использования наличных денег при взаиморасчетах. Сегодня на прилавке практически любого магазина, у администратора каждого салона красоты или развлекательного центра стоит терминал безналичной оплаты. Это удобно, быстро и соответствует быстрому ритму нашей жизни.
Но без расчетного счета электронные деньги покупателей и клиентов никогда не нашли бы адресата. По сути, он представляет собой уникальный электронный идентификатор активности компании, можно сказать «черный ящик» ее финансовой деятельности.
Конечно, расчетный счет появился задолго до наступления эры электронного денежного оборота. Сначала он представлял собой раздел в долговых книгах банковских клерков, в котором они вели учет денежных операций предпринимателей. Его основная функция – учет любых передвижений финансовых активов организации.
Рассмотрим на примере. Михаил – индивидуальный предприниматель. За год из пасечника-любителя он превратился в бизнесмена средней руки. Взял в аренду землю, нанял работников и купил несколько сотен ульев в кредит на развитие личного подсобного хозяйства.
Теперь Михаил – собственник большой пасеки. Денежный оборот растет не по дням, а по часам, и давно превысил 100 тысяч рублей ежемесячно. Пришлось открыть расчетный счет в банке.
Параллельно бизнесмену приходится изучать финансовые премудрости. И неспроста – его мёд сыскал славу в странах ближнего зарубежья, так что пришло время осваивать иностранные рынки и способы взаиморасчетов на них.
Что предпринять, чтобы получить имя владельца карты
Как вы уже поняли, узнать, чья карта, по номеру карты не получится, но если совершен неправильный перевод, логично, что дарить свои деньги кому-то не хочется. В интернете есть немало сайтов и приложений, обещающих предоставить за деньги различную информацию о владельце пластика. Речь идет о мошенниках, которые возьмут плату, но не предоставят никакие данные. Часто подобные приложения являются вирусными. Они несут вред не только кошельку пользователя, но и его компьютеру, поэтому не ведитесь, так как:
законных способов узнать имя владельца карты по ее номеру, кроме обращения в полицию с заявлением, нет!
Поэтому прежде, чем оформить перевод с карты на карту по номеру, убедитесь, что вводите верные цифры и не придется потом переживать о том, дошли деньги по назначению или нет.
Если вы нашли карту на улице и на ней не указаны ФИ владельца, обратитесь в полицию, чтобы установить кому она принадлежит. Самостоятельно получить такую информацию через интернет вы не сможете.
Сегодня многие банки выпускают моментальные неименные карты, на которых кроме номера и кодов CVV2 и CVC ничего не указано. Если вы нашли такой банковский продукт, выяснить имя владельца самостоятельно не получится. Только в полиции могут помочь.
Сегодня большинство банков предлагает сервисы для перевода денег онлайн. В этом случае нужен только номер карты получателя. А Имя и фамилия не указываются. Если ошибиться с данными, деньги будут переведены тому, чей номер вы указали. Если карта с ошибочным номером не существует, транзакция не пройдет и средства останутся на счету отправителя.
При такой ошибке, можно обратиться в банк с просьбой от отмене перевода. Самостоятельно узнать кому переслали деньги по ошибочному номеру невозможно.
Общие сведения про защиту банковских карт
Раньше люди хранили сбережения у себя дома в наличном виде, но современное развитие технологий и банковского сектора позволяет открывать счета в любых банках мира. Там они могут храниться, накапливаться и в любой необходимой ситуации использоваться благодаря банковским карточкам. Им присваивается индивидуальный номер и другие элементы, которые необходимы для защиты от воровства и мошенничества. Таким образом, все они являются обладателями персональных и уникальных номеров, которые не совпадают ни с одним номер другой карты. Они выпускаются двух видов: моментальные и именные.
При наличии доступа к данным банковских серверов и компьютеров можно узнать всю информацию про хозяина конкретной карты, то есть сделать персонификацию. Но у обычного человека ни при каких обстоятельства не будет возможности законным путем получить доступ к таким данным. Это все обусловлено законом, установившим, что все данные, имеющиеся в банке, являются конфиденциальными и их запрещено разглашать.
Разновидности банковских счетов
Всего различают четыре вида счетов, каждый предназначен для определенных категорий граждан или организаций, и имеет свои характеристики и возможности. Давайте подробнее рассмотрим их.
- Расчетный. Владельцем такого счета может стать только юрлицо или индивидуальный предприниматель. Он предназначен для проведения расчетных операций и переводов.
- Корреспондентский. Принадлежит финансовой организации. Предназначен для осуществления межбанковских переводов, сюда входят переводы по поручениям клиента. Начинается такой номер всегда с комбинации 301.
- Лицевой. Такой счет открывается для физлиц и ИП. По нему проходят все расчеты и учитываются все произошедшие операции.
- Транзитный. Счет, предназначенный для валютных операций.